כנס ארגון ״יד הבנים״ | 11.11.24
בהרצאה עסק דן גרינברג בפתרונות השקעה מגוונים המותאמים לבני הגיל השלישי, המשלבים יתרונות פיננסיים משמעותיים. בין היתר, דיברנו על פוליסת חסכון הכוללת את סעיף 125ד', שמעניק פטור ממס רווח הון עד 13,300 ₪ בשנה ליחידים שנולדו לפני 1948. בנוסף, סקרנו את גמל תיקון 190, שמאפשר לחוסכים מעל גיל 60, אשר מקבלים קצבה חודשית של לפחות 5,000 ₪, ליהנות מתשלום מס רווח הון נומינלי בשיעור של 15% בלבד.
אלו פתרונות המיועדים להקל על ההתנהלות הכלכלית ולאפשר תכנון פיננסי יעיל לשנים הבאות.
שאלות ותשובות מהכנס
חברי הארגון העלו שאלות מרתקות וחשובות, ונהנו מתשובות מעמיקות ומעשירות, שהעניקו להם תובנות חדשות וכלים פרקטיים לניהול השקעות מושכל בגיל השלישי.
הבהרתי כי נכון לחודש דצמבר 2024 משתלם הרבה יותר לשלם 25% מס רווח הון ריאלי
מאשר 15% נומינלי בשל האינפלציה שעומדת על 4%.
לגבי שאלת הליווי שלי כאיש מקצוע בלתי תלוי – עניתי:
שחשוב מאוד שאיש המקצוע שמלווה אתכם יהיה נטול זיקה לאחד הגופים.
ברגע שאתם פונים לאחת החברות – האינטרס היחיד של החברה שתנהלו את הכספים דרכה.
לאורך השנים עלינו לבצע לא אחת שינויים – בין אם להגדיל חשיפה להשקעות בחו"ל או להזיז כספים מחברה
שמאכזבת אותנו כבר תקופה ארוכה.
כשיש לכם אוזן קשבת בלתי תלויה – לטווח הארוך גם התשואה שלכם צפויה להיות יותר גבוהה!
הבנק מרוויח המון כספים על פיקדונות בנקאיים.
הם מלווים את הכספים ללקוחות בנק אחרים ומשתמשים בו בחוכמה לייצר תשואה עודפת!
בקרן כספית – הבנקאי לא יכול לעשות שימוש בכספים שתשקיעו מאחר וזה עובר ל"גורם חיצוני" בדמות מנהלי ההשקעות של הקרנות הכספיות
ולכן הבנק לא מעוניין שתדעו על קרן זו.
