כנס לחברי "תרבות ירושלים" לגיל השלישי בסינמה סיטי ירושלים

בכל תלוש קצבה (תלוש שכר של פנסיונר) גמלאי מקבל מ"מבטחים הוותיקה" \ "ק.ג.מ" או כל קרן אחרת ישנו סעיף "אחוז פטור".

במידה והלקוח לא זכאי יופיע כך: 

במידה והגמלאי זכאי לקיבוע ואף עשה יופיע:

אם כן המחשתי את העובדה שהשקעה במסלול "אגח ללא מניות" דרך כל מוצר חיסכון מנוהל – גמל להשקעה, פוליסת חסכון או תיק השקעות

היה מניב בממוצע בשנת 2024 כ-7% תשואה ריאלית (צמודה למדד).

אל מול חלופות כמו פקדון בנקאי שהיה מניב לי 4% נומינלי (בהתעלם מהמדד).

הסברתי כי כספי קופת גמל להשקעה נזילים למשיכה בכל שלב, אפשרי להפקיד עד 81,711 ₪ לכל אדם נכון לשנת 2025.

המשיכה בכפוף לתשלום 25% מס רווח  הון ריאלי

ואף ניתן לממש את הסכום ולהמירו לקבלת קצבה פטור ממס לכל החיים!