אנונה

קבלת קצבה עתידית מתוך הרווחים!

בפוליסה פיננסית באפשרותכם לקבל בכל החודש רק את הרווח היחסי החודשי שהקופה הניבה.

לשם הדוגמא, הפקדתם 1 מיליון ₪ אשר בממוצע הניבו לכם 5% תשואה לשנה.

בסוף השנה בניכוי דמי ניהול הפוליסה שלכם עומדת על 1,040,000 ₪ (4% נטו).

באפשרותכם למשוך בשנה העוקבת 40,000 ₪ חלקי 12, כ-3,500 ₪ קצבה חודשית על חשבון הרווחים בלבד!

בצורה זו "קרן ההשקעה" נותרת ללא שינוי ובכל שלב אתם זכאים למשוך את כלל הסכום או לעצור את ה"אנונה" ולמשוך סכום משמעותי מהחיסכון לפי הצורך.

סעיף 125ד' – הטבת מס מעולה לפניך

במידה ואתה או בת זוגתך נולדתם לפני 1.1.1948 יש לפניכם הטבת מס נהדרת שבאפשרותכם לנצל.

הטבת מס מתוקף סעיף 125ד לתקנות מס הכנסה.

במסגרת הסעיף אתם זכאים להטבת מס רווח הון של אלפי שקלים בשנה.

הטבת המס יכולה להגיע ל- 16,320 שקלים בשנה אם שניכם נולדתם לפני 1.1.1948 או 13,000 ₪ במידה ואחד מבני הזוג נולד לפני 1948.

מדובר על שווי הטבה כספית של כ-4,000-5,000  ₪ בכל שנה ושנה!