פוליסת חסכון

פוליסת חסכון – האלטרנטיבה הטובה ביותר לתיקי השקעות

פוליסות החיסכון מנוהלות בעלות קבוע של דמי ניהול ידועים מראש, שקיפות – יכולת לצפות בנתוני עבר של רווחי המסלולים השונים.

דחיית מס – אפשרות שינוי ומעבר בין מסלולים ללא אירוע מס.

נזילות מלאה של הכסף – ניתן למשוך את הכסף חזרה לבנק תוך כשבוע ימים ללא אותיות קטנות וללא קנסות.

פיזור השקעות רחב

את ההיתר לשווק את מוצר פוליסת החיסכון, נתן הפיקוח על הביטוח (הרגולטור של משרד האוצר) רק לחברות הביטוח.

כגוף מוסדי, חברות הביטוח רשאיות להשקיע חלק ניכר מהכספים (בין 10 ל-35% מהכספים) של הלקוח בנכסים בלתי סחירים, השקעה המהווה עוגן לחסכון שלנו בזמנים פחות טובים.

דוגמא לאחזקה בנכסים בלתי סחירים –  כביש 6, מאגרי הגז תמר ולוויתן, קניונים ומגדלי משרדים בגרמניה ובארה"ב, מתקני התפלת מים ועוד.

בשנים פחות טובות בשווקי המניות כמו 2022\2018 – היוו עוגנים אלו – הנכסים הבלתי סחירים – כרית ביטחון והשפיעו לטובה על שמירת כספי החוסכים!

אנונה

קבלת קצבה עתידית מתוך הרווחים!

בפוליסה פיננסית באפשרותכם לקבל בכל החודש רק את הרווח היחסי החודשי שהקופה הניבה.

לשם הדוגמא, הפקדתם 1 מיליון ₪ אשר בממוצע הניבו לכם 5% תשואה לשנה.

ההתמחויות שלנו פוליסת חסכון

בסוף השנה בניכוי דמי ניהול הפוליסה שלכם עומדת על 1,040,000 ₪ (4% נטו).

באפשרותכם למשוך בשנה העוקבת 40,000 ₪ חלקי 12, כ-3,500 ₪ קצבה חודשית על חשבון הרווחים בלבד!

בצורה זו "קרן ההשקעה" נותרת ללא שינוי ובכל שלב אתם זכאים למשוך את כלל הסכום או לעצור את ה"אנונה" ולמשוך סכום משמעותי מהחיסכון לפי הצורך.

סעיף 125 ד' – הטבת מס מעולה לפניך

במידה ואתה או בת זוגתך נולדתם לפני 1.1.1948 יש לפניכם הטבת מס נהדרת שבאפשרותכם לנצל.

הטבת מס מתוקף סעיף 125ד לתקנות מס הכנסה.

במסגרת הסעיף אתם זכאים להטבת מס רווח הון של אלפי שקלים בשנה.

הטבת המס יכולה להגיע ל- 16,320 שקלים בשנה אם שניכם נולדתם לפני 1.1.1948 או 13,000 ₪ במידה ואחד מבני הזוג נולד לפני 1948.

מדובר על שווי הטבה כספית של כ-4,000-5,000  ₪ בכל שנה ושנה!