תקרות החיסכון וההטבות לשנת 2026 פורסמו – שאלות ותשובות שכל עצמאי ושכיר חייב להכיר!
שנת 2026 מביאה איתה לא מעט מספרים חדשים, תקרות מעודכנות והזדמנויות תכנון חשובות.כדי לעשות סדר – ריכזתי עבורכם את כל התקרות המרכזיות לשנת 2026 בפורמט של שאלות ותשובות קצרות וברורות: מהי תקרת ההפקדה הפטורה מס רווח הון לקרן השתלמות בשנת 2026? 20,566 ₪ – זו התקרה שכל שקל שתרוויחו כתוצאה מהפקדה לקרן השתלמות יהיה פטור […]
איך סוכן ביטוח פנסיוני יכול לחסוך הרבה כסף לעצמאיים
דווקא לעצמאיים חשוב במיוחד ליווי של סוכן ביטוח לצד היתרונות המשמעותיים של העצמאיים, כגון העדר כפיפות למעסיק, חופש פעולה ושליטה גדולה יותר על התפוקה, לעצמאיים יש ככלל פחות הגנות פנסיוניות משכירים וגם פחות הגנות במקרה של אובדן כושר עבודה. ניתן להתמודד עם כך עם ליווי מסודר של סוכן פנסיוני מקצועי ויישום הנחיותיו. עצמאי, אף יותר […]
איך בוחרים סוכן ביטוח פנסיוני ואיך מוודאים שהוא פועל לטובתי?
"ספוילר" – השירות של סוכן הביטוח מספק ללקוחות גם זמינות לכל פעולה ולכל שינוי שהלקוחות צריכים וגם פעילות ללא ניגוד עניינים, בניגוד לעצות של גוף פיננסי שימליץ באופן סובייקטיבי על עצמו בלבד. ועכשיו נפרט את היתרונות של הליווי של סוכן הביטוח (עצמאי בעל הסכמים מול כל החברות) ראשית, מומלץ לוודא שסוכן הביטוח עצמאי באופן מלא […]
שינוי סטטוס משפחתי והתאמת פוליסות הביטוח לכל סוגי המשפחות
ביטוח חיים למשפחה, ביטוח בריאות, ביטוח לאחר נישואים, ביטוח לזוגות חד מיניים, ביטוח להורה יחידני בשנת 2025 קיימים סוגים ליברלים ומגוונים של משפחות, ובהן הורים יחידניים, זוגות חד מיניים, משפחות בפרק ב' – ויש להתאים או לשנות את פוליסת הביטוח לצרכים הייחודיים של סוגי המשפחות הנ"ל. אז למה כדאי לעדכן את הביטוחים כשמשתנה הסטטוס המשפחתי? […]
מסוכן לא לקחת סיכון – למה הסתמכות על עו"ש בלבד עולה לך כסף גדול
הסתמכות על עו"ש בלבד עולה לך כסף גדול במיוחד בעולם אינפלציוני בעולם שבו האינפלציה מנסה "לאכול" את ערך הכסף שלנו בקצב שעולה על כל דמיון, ההחלטה להחזיק כסף פנוי בעו"ש (עובר ושב) היא לא "שמרנות" – היא סיכון. לא להשקיע = זה בעצם כן להפסיד. מה אתה מפסיד? מדד מחירים לצרכן ( אינפלציה בגובה 4% […]
הטבות סוף שנה לעצמאיים 2025 – המדריך המלא
הפקדות סוף שנה עצמאיים שכירים – מה כדאי לדעת לקראת סוף שנת המס 2025? סוף השנה מתקרב – כתבה זו מביאה את כלל המידע הדרוש לך – מה כדאי להפקיד ומה אפשר להפקיד, זו ההזדמנות שלך לנצל את כל הטבות המס! כשדצמבר מתקרב, רוב העצמאים והמשקיעים עסוקים בסיכום השנה, אבל דווקא עכשיו – זה הזמן […]
עם כלביא – השקעות כאריה?
הנה אנחנו כבר סוגרים שבוע ימים למלחמת איראן או בשמה המעניין "עם כלביא" וזו הזדמנות מעולה למעט אסקפיזם והסבר למה קורה בשווקי המניות בדגש על ישראל שלנו. ראשית – מעט הסבר על המדדים המובילים בישראל והסקטורים שמרכיבים אותם: מדד ת"א 35 – הלוא הוא מדד המכיל את 35 החברות בעלות שווי השוק הגדול ביותר בישראל […]
המדריך לתכנון פרישה: שאלות ותשובות שכל פורש חייב להכיר
הפרישה לפנסיה מסמלת את סיומה של תקופה אחת ותחילתה של תקופה חדשה – של חופש, זמן פנוי, אבל גם לא מעט שאלות וחששות כלכליים. תכנון פרישה נכון הוא לא רק המלצה – הוא מפתח לשקט נפשי. תכנון כזה יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים במס, להבטיח הכנסה חודשית קבועה, ולמנוע טעויות שלא ניתן לתקן בהמשך. במדריך […]
ביטוח בריאות
הצורך בביטוח בריאות פרטי בעידן הרפואה הציבורית הרפואה הציבורית בישראל, או בשמה הנוסף "סל התרופות הממלכתי", מאפשרת לחולים לקבל תרופות במגוון מאוד רחב, בעלויות יחסית זולות, אך בפירוש הן בתקנון "חוק ההסדרים" והן בתקנון "סל התרופות הממלכתי" מצוין כי "מדובר בתרופות שאינן מצילות חיים". אחת לשנתיים יושבים מיטב המוחות של הרפואה בישראל, וקובעים אילו תרופות ייכנסו לאותו […]
קרן פנסיה
קרן פנסיה חובה בחוק, יתרון כלכלי – ומה שצריך לדעת לפני שמפקידים כל אדם בישראל באשר הוא (עצמאי מחויב בפתיחת קרן פנסיה מ-1.1.2017) מחויב כיום להפריש לחסכון פנסיוני לגיל פרישה, האפשרויות העומדות בפניו לרוב הן קרן פנסיה או ביטוח מנהלים. קרן פנסיה – מוצר הכולל בתוכו מרכיבים ביטוחים הן למקרה פטירה והן למקרה של אובדן כושר […]